تدقيق العملات الأجنبية للبنوك

كيفية القيام بالمراجعة المتزامنة للبنوك كلمة المتزامنة نفسها يعرف معناها، وسائل المتزامنة يحدث في ذلك الوقت. التدقيق المتزامن يعني القيام بفحص المعاملات المالية في وقت حدوثها أو بالتوازي مع المعاملة. معظم المقالات الجديدة التي تم تعيينها للقيام بالمراجعة المتزامنة تصبح مرعبة عندما يكون لديهم للذهاب إلى البنك وحده، أسئلة مثل ما هو هذا. كيف نفعل هذا البرامج المصرفية الجديدة والرهيبة الخ تنشأ. فمن الطبيعي أن تكون عصبية في المرة الأولى ولكن في وقت لاحق على كل شيء يبدأ بسلاسة. في حالتي حدثت مثل هذه الأمور حتى كنت خارج المحطة وحدها. لذلك بدلا من التخبط ما يجب القيام به، ونحن فقط يمكن أن نتعلم الأشياء من هناك. إذا كنا نفعل التدقيق المتزامن للبنوك بدقة عالية ثم يمكننا أن نتعلم الكثير من المعرفة الأساسية المصرفية، البرامج المصرفية الجديدة، وقواعد ربي وغيرها الكثير. وذلك للمساعدة من المواد الجديدة القيام التدقيق المتزامن انا ذاهب الى كتابة هذه المادة بحيث يمكن أن تجعل الربح الفكري من هذا. لإجراء التدقيق المتزامن للبنوك يجب أن نتطلع بشكل عام إلى الأمور التالية: يجب علينا في كل صباح أن نتحقق من الرصيد النقدي للكتاب النقدي للبنك الذي يتم فيه كتابة جميع التفاصيل المتعلقة بالأرصدة النقدية على أساس يومي، ويقوم المدير وصاحب الصندوق بذلك. مرة واحدة في الشهر علينا أن نفعل التحقق المادي من النقد في متناول اليد مع البنك وأجهزة الصراف الآلي (إن وجدت) من المستغرب وإذا كان هناك أي تناقض وجدت يجب الإبلاغ عنها في التقرير. هذا هو الجزء الأكثر حساسية وحاسمة من التدقيق المتزامن. كيك لتقف على لدكوكنو كوستوميردكو الخاص بك، وهو مصطلح يستخدم لعملية تحديد العملاء. وهي تتضمن بذل جهود معقولة لتحديد الهوية الحقيقية للمستفيد من الحساب، ومصدر الصندوق، وطبيعة عمل العميل، وما إلى ذلك، مما يساعد البنك بدوره على إدارة مخاطره بحكمة. والأشياء الرئيسية التي نلاحظها في التحقق من كيك هي دليل إثبات الهوية والعنوان. يجب أن نتأكد من أن ما إذا كان أوف (نموذج فتح الحساب) مليئة بشكل صحيح أم لا. مقدم الخدمة الذي يقدم العميل الجديد إلى البنك كان يجب أن يحتفظ بحسابه لمدة 6 أشهر على الأقل دون الوقوع تحت حساب غير فعال. في أوف هناك ذكر بوضوح الوثائق المطلوبة من أجل فتح الحساب في البنك. وقد فرض بنك الاحتياطي الأسترالي مؤخرا غرامة على بعض البنوك المؤممة وغيرها من البنوك الكبرى لعدم الالتزام بمعايير اعرف عميلك، ومن ثم يجب علينا أن نكفل التزام العملاء بالعمولة، وأن يتم الإبلاغ عن أي مخالفات على النحو الواجب في التقرير كمدقق حسابات متزامن. وينبغي أن نناقش أيضا المخالفات الرئيسية مع مسؤولي الفرع، ونتطلع إلى الحل. 3. القروض والتدقيق المسبق: الجزء األكثر حساسية من العمليات المصرفية القروض والسلف وااللتزام بها. للتحقق من القروض والسلف المصادق عليها حديثا ويرسكوفي أن نسأل مدير القرض من البنك لتسجيل الوثائق و ثرسكول توفر لنا ذلك. إن سجل الوثائق ليس سوى سجل يحتفظ به البنك للتقدم الذي يقدمه، وعادة ما يكتب اسم الحزب، وتفاصيل العقوبات التي يتم إجراؤها، والأوراق المقدمة من طرف إلى بنك وما إلى ذلك، ويتم التحقق منها من قبل كل من مدير الائتمان ومدير الفرع. وفيما يلي النقاط الحاسمة للتحقق من أي تقدم: - الوفاء بمعايير اعرف عميلك والقذف المناسب من أوف. - سواء سيبيل (مكتب المعلومات المركزي للهند المحدودة) تقرير جيد أم لا. نقاط أعلى في تقرير سيبيل تظهر مصداقية أعلى من ذلك الحزب. - يتم تقديم الوثائق المناسبة من أجل معاقبة القرض من قبل الحزب أو لا مثل تقرير المشروع، بيان السنوات القليلة الماضية من الشؤون وبيان الشؤون المتوقعة إذا كان المشروع هو جديد ثم الإسقاط برهان كامل وأذن حسب الأصول من قبل محاسب قانوني أو خبير في المجالات ذات الصلة. - إذا كان القرض قرضا شخصيا، فيجب ذكر الغرض من القرض، بالنسبة للقرض أرسي للقرض، أي أن التسجيل المشترك مع إدارة النقل مطلوب في غضون شهر واحد من تاريخ شراء المركبة، كما أن نسخة الفاتورة الأصلية مطلوبة أيضا. - تفاصيل الضمانات الأولية والضمانات المرهونة لدى البنك. إنشاء تهمة مع روك. - يجب التوقيع على النموذج من قبل ضامن واحد على الأقل. - بالنسبة ل سيسي (الائتمان النقدي) يجب على الطرف الطرف تقديم بيان المخزون في غضون 7 أيام من نهاية الشهر المعني. ويجب أن يكون لدينا للتحقق من دب (رسم الطاقة) الحساب. - راجع سجل التأمين من أجل التحقق من انتهاء التأمين على الأوراق المالية والأوراق المالية المرهونة لدى البنك. - ويرسكوفي للتحقق من كشف حساب الحزب ومعرفة الصفقة هناك إذا كان هناك أي شك تنشأ ثم يجب أن يتم تطهيرها. - يجب التحقق بعناية من خطط العمل الوطنية وبرامج العمل الوطنية المحتملة. ونرى الجهد الذي بذله البنك لاسترداد المبلغ من برامج العمل الوطنية - انظر انتظام في دفع الفائدة، وأقساط الخ - إذا تم توفير الحد المخصص من قبل البنك ثم تحقق من سداد نفس وسير العمل في الحساب لأنه لا يوجد حد مخصص يمكن أن تقدم إلى التقدم غير النظامية. الحد المخصص يعني توفير بعض المبالغ للعميل الحالي مؤقتا عندما يكون الحد الثابت الذي يقدمه البنك غير كاف للإنفاق. وينبغي تسديدها في غضون 15 إلى 30 يوما. عادة ما يكون هناك حد في توفير الحد المخصص الذي يختلف من البنك إلى البنك. عموما علينا أن ننظر من خلال بعض حساب التوازن عالية ودرب المعاملات. إذا كان هناك أي حساب غير المنطوق ثم ويرسكوفي بذل جهد لجعلها فعالة. علينا أن نرى ما إذا كان رمز الفائدة وأسعار يتم تغذية بشكل صحيح في النظام، أي تغيير في أسعار الفائدة يتم إدخالها بشكل فعال في النظام أم لا الخ. إذا كان فرع التدقيق الخاص بك مخولة للقيام معاملات الصرف الأجنبي ثم كنت محظوظا أنك حصلت لمعرفة الفوركس. في الفوركس، ونحن ننظر من خلال تغيير سعر الصرف وتقييمها الصحيح في الكتب. العملات الأجنبية المتاحة مع البنك، والأرباح والخسائر في النقد الأجنبي. هناك بعض المبادئ التوجيهية ربي بشأن النقد الأجنبي وعلينا أن نرى الالتزام نفسه. هذا هو الجزء الأكثر أهمية وحساسية من التدقيق المتزامن. في معظم البنوك هناك بعض تسرب الدخل وعلينا أن نكتشف ذلك. وينشأ التسرب في الدخل بشكل عام نتيجة للأسباب التالية وعلينا أن ننظر إلى ما يلي: - فرض رسوم المعالجة والرسوم المسبقة والرسوم الأخرى من قبل البنك أثناء صرف القروض. - تغذية خاطئة لأسعار الفائدة في النظام. - حساب خاطئ للربح في معاملة الفوركس وما إلى ذلك. للتغلب على هذه الأنواع من خسارة الإيرادات من البنك نحن كمراجع حسابات من خلال حساب وصحة الرسوم المختلفة. على الرغم من أن البنوك تعمل على برنامج ذكي للغاية ولكن بسبب الأخطاء البشرية مثل هذه الأنواع من التسرب تنشأ وعلينا أن التقليل من تلك. كل من إيكاي والبنك يوفر دليل لمراجعة الإيرادات، وإذا ذهبنا من خلال ذلك بعناية فائقة ثم يمكننا أن نفهم تسرب أكثر فعالية. علينا أن نولد مختلف تقارير نظم المعلومات الإدارية من النظام وتحليلها. إذا كان البنك يفرض الرسوم بعد ذلك فقد دخله في أداء البنك يبدو ضعيفا جدا لهذا السبب تنخفض حصته في السوق إلى أسفل. من ناحية أخرى، إذا كان البنك لا فاحش من مثل هذه الأشياء ثم يظهر أداء كاذبة من البنك والعميل قد يكون مضللا بسبب هذا. هذا هو واجب الوجه الأول للمدقق للحذاء الأداء الحقيقي والعادل من العملاء. 7. التدبير المنزلي والكمبيوتر: كمراجع حسابات متزامن علينا أن نتحقق الصيانة الشاملة للصيانة الفرع. ما إذا كان الفرع يقع في منطقة آمنة أم لا، ما هي خزائن السلامة التي اعتمدها البنك، سلامة الخزائن، الكمبيوتر، برامجها وأمنها الخ. كما أنها مهمة من البنك لتوفير تسهيلات التحويلات لعملائها. نحن كمراجع يجب التحقق من درب التحويلات. إذا كانت التحويلات المقدمة في بلد أجنبي ثم الانضمام إلى قانون إدارة العملات الأجنبية، 1999، يتم إجراء المبادئ التوجيهية ربي الخ أم لا. هناك غيرها الكثير من المجالات من البنوك. وبقدر الإمكان لدينا لتغطية جميع المناطق، لأنه قد يكون هناك مناطق معرضة للاحتيال. علينا أن نرى عملية المقاصة من الشيكات، وينبغي فحص فواتير لجمع وفواتير أخرى بشكل صحيح. نأمل أن تساعد هذه المادة بالتأكيد يا رفاق الذهاب للتدقيق المتزامن. (أنا ممتن جدا تجاه بلدي برنسيبال كا راجيندرا ميتال وزملائي لدعمهم) الأصول إدارة المسؤولية مكتبة من 28 دورات إدارة السيولة وخطة تمويل الطوارئ مكتبة من 14 دورات تحليل المؤسسات المالية - كاملز نهج مكتبة من 8 دورات الرياضيات المالية مكتبة 7 (باسل I) مكتبة من 7 دورات باسل إي: مكتبة الجامعة من 63 دورات ساربانس-أوكسلي أكت مكتبة من 12 دورة أمب فوروارد الآجلة مكتبة من 7 دورات مقايضة مكتبة من 7 دورات خيارات المكتبة من 10 دورات مخاطر السوق (المستوى الأساسي) مكتبة من 8 دورات مخاطر السوق (المستوى المتوسط) مكتبة من 8 دورات مخاطر السوق (المستوى المتقدم) مكتبة من 4 دورات القيمة في خطر مكتبة من 16 دورات تحليل الائتمان مكتبة 13 دورات تصنيفات الائتمان مكتبة من 3 كورسس كونتيربارتي كريديت ريسك مكتبة من 9 دورات نمذجة مخاطر الائتمان مكتبة من 6 دورات مشتقات الائتمان مكتبة من 23 دورات إدارة المخاطر التشغيلية مكتبة من 21 دورات توريق الأصول مكتبة من 28 دورات إدارة الأصول المسؤولية لشركات التأمين مكتبة 29 دورات مكافحة غسل الأموال مكتبة 6 دورات المالية الخصوصية مكتبة 6 دورات حوكمة الشركات مكتبة 9 دورات أسواق المال مكتبة 9 دورات أسواق الدخل الثابت مكتبة من 18 دورات أسواق الأسهم مكتبة 10 دورات أسواق الصرف الأجنبي مكتبة 9 دورات إدارة العملات الأجنبية مكتبة من 7 دورات تحليلات الخزانة مكتبة من 5 دورات إدارة مخاطر سعر الفائدة مكتبة من 4 دورات التمويل والاستثمار مكتبة من 5 دورات التنفيذ - إدارة الخزانة مكتبة من 4 دورات دراسات حالة - إدارة الخزانة مكتبة من 5 دورات فهم البيانات المالية مكتبة 2 دورات الميزانية مكتبة من 5 دورات إدارة المحاسبة مكتبة 7 دورات المحاسبة المالية مكتبة 9 دورات صناديق الاستثمار المشترك مكتبة 10 دورات التخطيط المالي مكتبة من 9 فصول التوجيه الجامعي رسس تقييم المشروع مكتبة من 3 دورات إدارة فرع البنك - الودائع مكتبة من 4 دورات إدارة فرع البنك - السلف مكتبة من 7 دورات إدارة فرع البنك - التسويق مكتبة 3 دورات إدارة فرع البنك - عمليات الصرف الأجنبي مكتبة من 3 دورات إدارة فرع البنك - الدفع و نظام التسوية مكتبة من 2 دورات إدارة فرع البنك - تمويل التجارة مكتبة من 2 دورات الحوكمة والمخاطر والامتثال مكتبة من 7 دورات إبرم المدرب مكتبة من 68 دورات إفرم المدرب مكتبة من 61 دورات ملاحظة: يمكن تخصيص هذه الدورة لتلبية بلدكم المنطقة متطلبات محددة. لمزيد من المعلومات حول منتجاتنا وخدمات التعلم الإلكتروني زيارة لنا في كيسديزليديشار يستخدم الكوكيز لتحسين الأداء الوظيفي، وتوفير لكم مع الإعلانات ذات الصلة. إذا تابعت تصفح الموقع، فإنك توافق على استخدام ملفات تعريف الارتباط على هذا الموقع. راجع اتفاقية المستخدم وسياسة الخصوصية. يستخدم سليديشار ملفات تعريف الارتباط لتحسين الأداء الوظيفي والأداء، ولتزويدك بالإعلانات ذات الصلة. إذا تابعت تصفح الموقع، فإنك توافق على استخدام ملفات تعريف الارتباط على هذا الموقع. راجع سياسة الخصوصية واتفاقية المستخدم للحصول على التفاصيل. استكشاف جميع المواضيع المفضلة لديك في التطبيق سليديشار الحصول على التطبيق سليديشار لحفظ لفي وقت لاحق حتى متواجد حاليا متابعة إلى موقع الجوال تحميل تسجيل الدخول تسجيل نقرة مزدوجة للتصغير إدارة النقد الأجنبي التدقيق - فوريكس تدقيق الحسابات من قبل تومي سيه مشاركة هذا سليديشار لينكيدين كوربوراتيون نسخة 2017